Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal tutarlar iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlarının tek çatı altında toplanması kararlaştırıldı. Hazine ve Maliye Bakanlığı düzenlemesiyle finansal süreçlerdeki bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.
Suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine dair tedbirleri içeren yönetmelik değişikliğiyle kimlik doğrulama sınırları güncellendi. Daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti zorunluluğu eşiği 370 bin TL seviyesine yükseltilirken, 15 bin TL olarak uygulanan alt işlem limiti ise 30 bin TL’ye çıkarıldı. Yeni belirlenen limitlerin altında gerçekleştirilen işlemlerde kurumlar daha esnek prosedürler uygulayabilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanallarındaki kullanıcı doğrulama adımlarında da yeni bir çerçeve belirlendi. Sistemde kayıtlı olan cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık şifre vasıtasıyla yapılan işlemlerde, işlemin risk durumuna uygunluk ve gerekli güvenlik şartlarının sağlanması kaydıyla ıslak imza örneği istenmeyebilecek.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokratik adımları azaltmak amacıyla raporlama yapısı yeniden düzenlendi. Yapılan incelemelerde mevzuata aykırı durumlar tespit edilmesi halinde, tüm bulguların ayrı ayrı dosyalanması yerine tek bir raporda toplanması esası getirilerek süreçlerin hızlandırılması amaçlanıyor.
